Межрайонной прокуратурой на постоянной основе осуществляется проверка микрофинансовых организаций на предмет соблюдения законодательства, регулирующего порядок предоставления займов физическим лицам.
Так, межрайонной прокуратурой проведена проверка по обращению Денисова А.Ю., содержащему доводы о получении неустановленными лицами в ООО МФК «Займ Онлайн» денежного займа на его имя в размере 10 000 руб.
В своем обращении заявитель указал, что в микрофинансовую организацию за получением займа он не обращался, денежных средств не получал, вместе с тем, в настоящее время в бюро кредитных историй имеются сведения о том, что он является должником по договору займа, заключенному с ООО МФК «Займ Онлайн».
Проведенной межрайонной прокуратурой проверкой установлено, что неустановленные лица, действующие в корыстных целях, посредством использования сети «Интернет» направили в ООО МФК «Займ Онлайн» онлайн-заявку на предоставление займа от имени заявителя, с использованием его незаконно полученных паспортных данных.
По результатам обработки поступившей заявки, микрофинансовой организацией дистанционным путем заключен договор займа с Денисовым А.Ю. на сумму 10 000 руб. с последующим перечислением денежных средств на расчетный счет злоумышленников.
В ходе проведенной проверки, межрайонной прокуратурой установлена информация о счете, на который осуществлено перечисление денежных средств, а также данных об IP адресе устройства, с которого осуществлено направление онлайн-заявки в микрофинансовую организацию.
По результатам проведенной проверки, материал проверки направлен межрайонной прокуратурой в порядке п. 2 ч. 2 ст. 37 УПК РФ в ОМВД России по району Аэропорт г. Москвы для решения вопроса об уголовном преследовании в отношении неустановленных лиц по ч. 1 ст. 159 УК РФ.
Кроме того генеральному директору ООО МФК «Займ Онлайн» 19.05.2020 г. межрайонной прокуратурой внесено представление об устранении нарушений законодательства о микрофинансовой деятельности, в связи с не соблюдением требований проведения проверки достоверности, полученных от потенциальных заемщиков сведений.
Рассмотрение актов прокурорского реагирования и фактическое устранение выявленных нарушений поставлено межрайонной прокуратурой на контроль.
И.о. межрайонного прокурора Б.А Соколинский